В России изменился порядок разовых банковских переводов по упрощенной схеме. Максимальная сумма перевода, для которого не требуется идентификация личности и открытие банковского счета, теперь составит 100 тыс. рублей.
Соответствующий порядок утвердил президент России Владимир Путин в мае прошлого года, вступает в силу документ с мая 2025-го. Такая мера призвана минимизировать риски отмывания денег, заработанных преступным путем.
Согласно пока еще действующим правилам предельная сумма для денежных переводов без открытия банковского счета не утверждена.
Что из себя представляет упрощенная идентификация личности? Это значит, что отправитель денег предоставляет только паспортные данные, в том числе возможно установление личности в электронном виде и по электронным копиям.
Суммы до 15 тысяч рублей не требует никакой идентификации для отправителя.
По замыслу проекта введение максимального порога проведения упрощенной идентификации в 100 тысяч рублей будет способствовать сокращению оттока денежных средств из страны.
Вступающие в силу правила коснутся главным образом тех, кто отправляет переводы внутри страны или за рубеж через сервисы денежных переводов.
Без изменений остался лимит переводов в размере не более 200 тысяч рублей в месяц.
Правила вступают в силу в конце мая текущего года.
