С середины 2025 года в России значительно ужесточился контроль за банковскими операциями граждан, что привело к увеличению числа блокировок денежных средств на банковских картах. Такие меры вызваны обновлениями законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также борьбой с использованием карт дропперами — посредниками в схемах мошенничества.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к закону № 115-ФЗ, расширяющие полномочия Росфинмониторинга. Теперь этот орган вправе приостанавливать финансовые операции без судебного решения на срок до десяти дней, если возникают подозрения в незаконном происхождении средств и их использовании для легализации преступных доходов. Это нововведение значительно ускоряет процесс вмешательства в подозрительные транзакции и усиливает контроль над движением средств.
Кроме того, с 30 мая 2025 года введено ограничение на максимальную сумму разовых переводов без открытия банковского счета при упрощенной идентификации — она составляет 100 тысяч рублей или эквивалент в другой валюте. Ранее, 15 мая, вступил в силу закон, ограничивающий возможности использования подставных лиц — дропперов, которые зачастую служат связующим звеном в мошеннических схемах по выводу украденных денег.
На практике банки все чаще блокируют счета клиентов на продолжительные сроки, порой превышающие месяц. Это связано с необходимостью проведения комплексных проверок для подтверждения законности операций. Часто блокируются основные счета граждан, включая счета для получения пенсий и социальных выплат, что вызывает значительные неудобства и задержки в доступе к средствам. При этом обращение в службу поддержки не всегда приводит к быстрому решению проблемы из-за сложной многоступенчатой процедуры проверки, пишут "Известия" (16+).
Эксперты подчёркивают, что продолжительные сроки разблокировки связаны с необходимостью тщательной проверки происхождения средств и соответствия операций требованиям законодательства. В этой связи пользователям банков рекомендуется проявлять осторожность: не выполнять денежные переводы по просьбе незнакомых лиц, не передавать свои банковские карты или данные для доступа в онлайн-банк, а также не разглашать коды подтверждения операций. Особенно важно не переводить полученные на карту средства, если они пришли "по ошибке", поскольку это может привести к подозрениям и блокировкам.
