В 2025 году в России вступил в силу закон, устанавливающий новый предел для разовых переводов без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности. Теперь максимальная сумма таких переводов составит 100 тысяч рублей. Этот шаг направлен на улучшение системы борьбы с отмыванием нелегальных доходов и финансированием терроризма.
До сих пор при переводах более 15 тысяч рублей (в том числе электронных) действовала упрощенная процедура идентификации, при которой клиенту достаточно было предоставить свои паспортные данные. Однако, в рамках новых стандартов, сумма подобных переводов будет ограничена — максимальный порог для перевода составит 100 тысяч рублей.
Такое ограничение обусловлено необходимостью соответствовать международным антиотмывочным стандартам. До сих пор существующая практика, при которой не было установленного лимита на разовые переводы с упрощенной идентификацией, ставила под угрозу прозрачность операций и увеличивала риски использования системы для незаконных целей.
Новый закон предполагает, что все переводы выше 100 тысяч рублей будут требовать полной идентификации личности клиента, что обеспечит больший контроль над финансовыми потоками и повысит безопасность трансакций. Изменение было внесено в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Это соответствует международным требованиям и помогает избежать использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования террористической деятельности.
Лимит переводов в месяц с электронных средств платежа, которые не требуют идентификации клиента при открытии (электронные кошельки и предоплаченные банковские карты), останется без изменений и составит 200 тысяч рублей.
Всех, кто платит картой и снимает наличку с банкомата, огорчили новшеством в феврале
