Банки контролируют финансовые операции клиентов и следят за их денежными переводами. Banki.ru разъяснили, за какими операциями следят финансовые учреждения и Федеральная налоговая служба.
Часть банковских операций контролирующие оррганы могут посчитать подозрительными.
Так, проверке подлежат все переводы на суммы более 600 тысяч рублей, а также операции с суммами от 100 тысяч рублей в день и от 1 млн рублей в месяц.
Также Центробанк рекомендует банкам обращать внимание на другие критерии, среди которых:
- более 30 операций в день;
- переводы десяти физлицам в сутки или 50 за месяц;
- короткий, менее 1 минуты промежуток между поступлением средств на счет и их переводом;
Подозрительными для банков могут быть и сами карты. Например, те, на которых
средний остаток денег на счете за неделю не превышает 10% от среднедневного объема операций или такие карты, с которых пользователь не платит за услуги и товары, а только получает и переводит деньги.
Переводы проверяются и на предмет признаков мошеннических действий. Прежде всего сверяется, не состоит ли получатель платежа в базе клиентов, ранее замеченных в подозрительных операциях. Другие признаки того, что операция проводится мошенниками:
- много звонков перед переводом денег;
- попытка отправить деньги с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
- наличие уголовного дела против получателя платежа;
- нетипичный для отправителя перевод (по сумме операций и времени их проведения).
При наличии подозрений банк может заблокировать переводы между разными счетами одного клиента.
