С июля 2024 года в России вступил в силу новый закон, направленный на усиление защиты граждан от мошеннических действий. В соответствии с этим закон, банки обязаны приостанавливать денежные переводы на два дня, если информация о получателе средств содержится в базе Банка России (16+), где фиксируются случаи и попытки мошенничества. Если банк проигнорирует это требование, он будет обязан вернуть деньги клиенту в течении 30 календарных дней.
Даже если клиент настаивает на переводе или пытается провести операцию в течении двухдневного "периода охлаждения", банк все равно приостановит выполнение транзакции. Клиента об этом уведомят, указав причину задержки и срок приостановки операции. Однако если по истечении двух дней клиент все же решит завершить перевод на подозрительный счет, банк выполнит его незамедлительно, но при этом освобождается от финансовой ответственности за возможные последствия.
Кроме того, банки обязаны приостанавливать переводы, если они соответствуют новым признакам мошеннических операций. В этом случае клиенту будет направлено предупреждение о том, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Если клиент, несмотря на предупреждение, подтверждает перевод, и при этом получатель не числится в базе данных Банка России (16+), банк выполнит операцию.
Дополнительно, в рамках нового закона, банки теперь обязаны отключать доступ к дистанционным сервисам клиентам, подозреваемым в выводе и обналичивании похищенных средств. Если в процессе информационного обмена с правоохранительными органами будут получены сведения о том, что клиент участвует в мошеннической схеме, его платежные инструменты будут немедленно заблокированы.
Эти новые меры существенно повысят уровень защиты граждан от мошеннических действий. Банк России (16+) будет внимательно следить за тем, как финансовые организации исполняют требования закона, чтобы обеспечить максимальную защиту средств граждан. Закон направлен на создание более безопасной финансовой среды, где каждый может быть уверен, что его деньги защищены, а банки принимают активные меры для предотвращения мошенничества.
Эти изменения являются важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями и направлены на снижение количества мошеннических операций, которые зачастую ставят под угрозу не только средства граждан, но и доверие к банковской системе в целом.
