По информации РИА Новости (18+) Госдума РФ во втором и третьем чтениях приняла закон, устанавливающий максимальный лимит на разовые банковские переводы без открытия счета при упрощенной идентификации в размере 100 000 рублей. Этот закон направлен на снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, которые возникали из-за отсутствия ограничений на такие переводы. Закон вступит в силу через год после его опубликования, передает SevastopolMedia со ссылкой на VSE42.ru (18+).
В настоящее время при переводах, включая электронные, на сумму свыше 15 000 рублей проводится упрощенная идентификация клиента, для которой требуется предоставить паспортные данные. Однако максимальная сумма таких переводов не ограничена, что не соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и создает дополнительные риски непрозрачных операций.
Новый закон ограничивает максимальную сумму разовых денежных переводов, включая электронные, по поручению физического лица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Соответствующее изменение внесено в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов.
Также внесено изменение в статью 10 закона о национальной платежной системе, которое увеличивает максимальный остаток средств на неперсонифицированном электронном платежном средстве с 60 000 до 100 000 рублей.
Закон также предусматривает меры по усилению контроля за финансовыми операциями, чтобы предотвратить их использование в преступных целях. Введение максимального лимита на переводы при упрощенной идентификации повысит прозрачность и безопасность финансовых операций, соответствуя международным стандартам.
