С 15 мая 2025 года в России вводятся дополнительные меры контроля за денежными переводами между физическими лицами. Основной целью нововведений является противодействие незаконному обороту денежных средств и пресечение деятельности посредников в мошеннических схемах. Регуляторные изменения затронут граждан, внесенных в специальный реестр подозрительных операций. Об этом нововведении сообщили в telegram-канале Банка России (18+).
Для лиц, включенных в контрольный список, устанавливается месячный лимит на переводы в размере 100 тысяч рублей. Ограничения распространяются исключительно на операции между физическими лицами, тогда как платежи в адрес юридических лиц остаются без изменений. Формирование реестра осуществляется на основании данных от финансовых организаций и правоохранительных органов. В случае поступления информации от следственных органов блокировка карточных продуктов и дистанционных банковских сервисов становится обязательной.
Центральный банк Российской Федерации подчеркивает, что новые меры направлены на создание дополнительных барьеров для вывода незаконно полученных средств. При этом для законопослушных клиентов сохраняется возможность осуществления текущих платежей в пределах установленного лимита. Для проведения операций на суммы свыше 100 тысяч рублей потребуется личное посещение банковского отделения с предъявлением паспорта.
Граждане, считающие свое включение в реестр ошибочным, могут инициировать процедуру обжалования. Доступны два варианта подачи апелляции: через обслуживающую кредитную организацию или напрямую в Центробанк через электронную приемную. В последнем случае следует выбирать категорию обращения, связанную с вопросами информационной безопасности.
Финансовый регулятор обращает особое внимание на необходимость соблюдения мер персональной безопасности при работе с платежными инструментами. В числе основных рекомендаций — воздержание от передачи банковских карт третьим лицам, отказ от выполнения сомнительных операций по просьбе незнакомцев и обязательная проверка неожиданно поступивших средств.
