С 30 мая 2025 года в России начнут действовать новые нормативы, регулирующие процедуру разного рода денежных переводов (онлайн с помощью банкомата, с карты на карту через смартфон). Согласно принятым изменениям, при осуществлении переводов с использованием упрощённой идентификации личности (без открытия банковского счета) максимальная сумма операции не должна превышать 100 тысяч рублей или эквивалента в иностранной валюте. Данная мера направлена на приведение российского законодательства в соответствие с международными стандартами противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
В настоящее время действующие нормативные акты предусматривают возможность перевода до 15 тысяч рублей без какой-либо идентификации. При операциях на большую сумму требуется прохождение упрощённой идентификации, при которой клиент предоставляет только паспортные данные и ФИО. Однако до настоящего момента законодательство не устанавливало верхний лимит для таких операций, что создавало потенциальные риски для финансовой системы. Об этом сообщает агентство "Прайм" (16+).
В случае необходимости перевода средств, превышающих установленный лимит в 100 тысяч рублей, потребуется прохождение полной процедуры идентификации. В рамках данного процесса финансовые организации получат право запрашивать у клиентов расширенную информацию, включающую сведения о месте регистрации и фактического проживания, данные о бенефициарах, а также цели осуществляемой операции.
Как отмечают эксперты, введение данных ограничений является частью комплекса мер, направленных на усиление контроля за движением денежных средств и предотвращение незаконного вывода капитала за пределы страны. Принятые изменения позволят повысить прозрачность финансовых операций и обеспечить дополнительную защиту участников финансового рынка от противоправных действий.
