Карты Мир могут заблокировать в декабре — кому приготовиться

12 декабря. Банки контролируют финансовые операции клиентов и следят за их денежными переводами. Banki.ru разъяснили, за какими операциями следят финансовые учреждения и Федеральная налоговая служба.

Часть банковских операций контролирующие оррганы могут посчитать подозрительными. 
Так, проверке подлежат все переводы на суммы более 600 тысяч рублей, а также операции с суммами от 100 тысяч рублей в день и от 1 млн рублей в месяц. 

Также Центробанк рекомендует банкам обращать внимание на другие критерии, среди которых:

•  более 30 операций в день;
• переводы десяти физлицам в сутки или 50 за месяц;
• короткий, менее 1 минуты промежуток между поступлением средств на счет и их переводом;

Подозрительными для банков могут быть и сами карты. Например, те, на которых 
средний остаток денег на счете за неделю не превышает 10% от среднедневного объема операций или такие карты, с которых пользователь не платит за услуги и товары, а только получает и переводит деньги.

Переводы проверяются и на предмет признаков мошеннических действий. Прежде всего сверяется, не состоит ли получатель платежа в базе клиентов, ранее замеченных в подозрительных операциях. Другие признаки того, что операция проводится мошенниками:

• много звонков перед переводом денег;
• попытка отправить деньги с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
• наличие уголовного дела против получателя платежа;
• нетипичный для отправителя перевод (по сумме операций и времени их проведения).

При наличии подозрений банк может заблокировать переводы между разными счетами одного клиента. 

Смотрите полную версию на сайте >>>