По рекомендации Центробанка РФ банки обязаны внимательно следить за операциями с наличными деньгами, которые проводят россияне. Регулятор назвал критерии подозрительных транзакций по внесению средств, имеющих признаки отмывания нелегальных доходов. При их наличии банк может или отменить действие, или потребовать от клиента доказательства законности получения денег. "Т-Ж" (18+) перечислил признаки подозрительных денежных операций.
Внесение на счет суммы, заметно превышающей среднемесячный доход клиента
Банк сопоставляет суммы, которые вносятся гражданином на счет, с теми, которые он получает в виде заработной платы или иных постоянных доходов.
Неизвестный источник поступления средств
Банк может запросить у клиента справки, объясняющие происхождение денег, которые он хочет внести на счет.
Деньги на карту клиента отправляет другой человек
Если банк не знает, кем приходится клиенту человек, который вносит деньги на его счет, он может просить объяснить, как они связаны, являются ли они родственниками
