С 1 июня 2025 года в России начали действовать обновлённые нормы финансового контроля, касающиеся денежных переводов между счетами граждан. Изменения направлены на повышение прозрачности операций и усиление борьбы с финансовыми правонарушениями, включая отмывание денег и участие в запрещённых финансовых схемах.
Инициатива введения ограничений принадлежит Росфинмониторингу, органу, осуществляющему надзор за денежными потоками. Нововведения позволяют банкам приостанавливать переводы на срок до 10 или 30 дней, если операция вызывает подозрения. При этом решение суда для временной блокировки не требуется, пишет издание Life (18+).
Ключевая цель таких мер — борьба с финансовыми посредниками, так называемыми "дропперами", которые предоставляют свои банковские реквизиты мошенникам для незаконных транзакций.
Повышенное внимание будет уделяться частым небольшим переводам. Под потенциальный риск могут попасть граждане, осуществляющие регулярные поступления на карту от разных лиц, особенно если ранее с отправителями не было взаимодействий. В зоне внимания оказываются также переводы, связанные с неформальными сборами денег — на подарки, благотворительность, лечение или частные продажи. Даже переводы в 5000 рублей могут стать подозрительными.
Также стоит учитывать уже действующие с мая ограничения: переводы без открытия счёта или с упрощённой идентификацией теперь не могут превышать 100 000 рублей за одну транзакцию.
Несмотря на новые меры, массовые блокировки не планируются. Обычные операции между родственниками и знакомыми, как правило, не вызывают вопросов у надзорных органов. Риски возрастают при неоднократных переводах от неизвестных лиц, особенно при отсутствии очевидных объяснений происхождения средств.
Эксперты подчёркивают, что новые правила направлены не против повседневных пользователей, а против структур, использующих частные счета в схемах незаконного обогащения.
