Жители России столкнулись с массовыми трудностями при переводе средств на свои счета в других банках. Российские банки стали блокировать денежные переводы между счетами клиентов разных финансовых организаций. Граждане активно выражают недовольство по поводу этих ограничений. Об этом сообщает ИА SevastopolMedia со ссылкой на "VSE42.RU" (18+).
Причиной таких мер стало ужесточение требований к переводам после вступления в силу поправок к федеральному закону. Согласно новым правилам, банки обязаны отклонять или замораживать подозрительные операции на два дня, если они похожи на мошеннические действия.
В связи с этим финансовые организации могут заблокировать перевод между счетами одного человека, если его сумма значительно превышает привычные объёмы, а также в случае, когда деньги перечисляются после закрытия вклада.
Как сообщалось ранее, в соответствии с антиотмывочным законодательством, все финансовые операции, превышающие 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц, автоматически вызывают повышенное внимание со стороны банков. Это предусмотрено рекомендациями Центробанка России, а также внутренними правилами самих финансовых организаций.
Основные параметры, вызывающие подозрения:
— частота переводов. Если клиент отправляет или получает более 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц, банк может начать дополнительную проверку.
— скорость операций. Транзакции, при которых деньги переводятся менее чем через минуту после поступления, также вызывают вопросы.
— счета с подозрительной активностью. Карты, по которым не оплачиваются коммунальные услуги, связь или другие необходимые расходы, могут быть отмечены как потенциально подозрительные.
Отметим, что на новые ограничения можно нарваться уже с 20 января.
