Уже с 10 декабря многие банки будут блокировать денежные переводы, если до совершения операции они получат от сотовых операторов информацию о подозрительной активности клиента. Например, это могут быть частые СМС или длительные звонки. Об этом сообщает ИА SevastopolMedia со ссылкой на "РБК" (18+).
Но это требование касается только тех банков, которые покупают такие данные у операторов.
Как сообщил РБК представитель Центрального банка, признаками подозрительной активности могут быть продолжительные звонки или необычное для клиента увеличение количества сообщений с нового адреса.
Однако эти меры не обязательны для всех банков и касаются только тех кредитных организаций, которые заключили коммерческие договоры с операторами связи об обмене данными.
Чтобы оценить характер телефонной активности клиента, будет учитываться периодичность или длительность его телефонных разговоров при переводе денежных средств. О подозрительных SMS-сообщениях будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, получаемых с новых номеров или от новых отправителей.
Банк России сообщает, что о признаках мошеннического перевода может стать известно от сторонних организаций. Например, это может быть информация от операторов связи о необычной для клиента активности перед переводом денег или о росте числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Также признаком мошенничества является перевод на счёт, который ранее антифрод-системы банков признали подозрительным, даже если информации о нём нет в специальной базе данных ЦБ о счетах злоумышленников.
Если против получателя денежных средств возбуждено уголовное дело, банк также приостановит зачисление средств на счёт. Информация об уголовном деле может поступить в банк по любым каналам. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
С 2018 года уже действовал ряд признаков, по которым определялись переводы без согласия клиента. Теперь этот список дополнен новыми критериями.
— переводы на счета или с использованием устройств, данные о которых есть в базе Центрального банка о попытках и случаях осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента;
— параметры денежного перевода, нетипичные для конкретного клиента (например, объём отправляемых средств, место осуществления операции, устройство, с которого она совершается).
