Для более эффективной борьбы с мошенниками банки разработали новую стратегию. Так, переводы средств будут отслеживаться более тщательно. И если будет доказано, что клиент перевел средства мошенникам, их вернут. Также Центробанк опубликовал руководство, в котором сказано, как не попасть в черный список при совершении подозрительной операции или перестать в нем числиться, если случилась ошибка.
Критериев несколько. Банк приостановит операцию по переводу средств на счета, если ранее по ним уже была дана оценка антифрод-системы организации и выяснилось, что эти счета применялись для совершения мошеннических операций.
То же случится, если банк получит информацию об уголовном деле, возбужденном по отношению к получателю денег.
Еще один критерий: банки должны принимать во внимание данные, которые поступают от сторонних учреждений и доказывают, что операция совершается в мошеннических целях.
Деньги не поступят преступникам, если данные о них есть в базе ЦБ о счетах мошенников.
Банки также отслеживают несвойственные для клиента операции. Странности могут быть в размере перевода, периодичности, времени и месте его совершения.
И последний признак: сотрудники заметили попутку совершить операцию с того устройства, что ранее уже использовали преступники, а данные о нем содержатся в базе данных учреждения.
В том случае, когда клиент уверен, что он оказался в черном списке в результате ошибки, решение банка может быть обжаловано. Для этого нужно обратиться в любое финансовое учреждение, чтобы составить заявление, рассказывает "ПГ".
