Многие граждане России стали жаловаться на блокировку банковских карт. Раньше такое уже случалось для предотвращения финансирования терроризма или отмывания денежных средств. Но сейчас банки стали приостанавливать операции по счетам во время попытки перевода другому физическому лицу по системе быстрых платежей. При этом банки руководствуются нормами 161-ФЗ, считая, что карточкой пытается воспользоваться мошенник. Ирина Уткина, сотрудник одного из крупных банков РФ, рассказала, почему это происходит.
"Программа анализирует клиента, и при совпадении ряда параметров карта может быть локнута из-за подозрения на фродинг", — пояснила она.
Она добавила, что речь может идти о небольшом количестве операций по карте, не связанных с переводами. Например, держатель карты может пытаться купить товар в онлайн-магазине или совершать операцию оффлайн с помощью терминала, а не через перевод.
Клиенты банков рассказывают о блокировке карт даже за незначительные переводы. Так, один из клиентов уральских банков по имени Артур, рассказал, что на его карте хранится более одного миллиона рублей. Но его заблокировали после попытки дважды перевести средства на общую сумму в 15 тысяч рублей.
Эксперты отмечают, что с 2025 года подобные ситуации могут случаться чаще. Тогда финансовые учреждения будут использовать период охлаждения — систему, которая станет блокировать переводы на 1-2 дня, пытаясь защитить средства клиентов от передачи их мошенникам, передает слова экспертов newdaynews.ru.
Россиянам стало сложнее получить ипотеку Объемы выдачи ипотечных кредитов упали на 40%
