Сегодня граждане России имеют возможность осуществлять переводы свыше 15 тысяч рублей и, при этом, не использовать банковский счет при упрощенной идентификации. Такая схема может способствовать скрытию незаконной деятельности, включая финансирование диверсий. В целях исправления ситуации правительство предложило установить ограничение на такие переводы в размере 100 тысяч рублей, передает SevastopolMedia со ссылкой на Парламентскую газету (18+).
Это предложение является мерой, направленной на осуществление тщательного контроля за каждой операцией. Данный законопроект был рекомендован Комитетом Государственной Думы по финансовому рынку для принятия на первом чтении.
В настоящее время, если денежный перевод осуществляется без открытия счета, то сумма до 15 тысяч рублей может быть переведена без необходимости проходить идентификацию. Однако, если сумма перевода превышает 15 тысяч рублей, то требуется проведение упрощенной проверки. При этом нет установленного верхнего лимита. Процесс упрощенной идентификации клиента предусматривает предоставление фамилии, имени, отчества и паспортных данных. Если же перевод осуществляется с использованием банковского счета, то упрощенный порядок применяется для суммы до 100 тысяч рублей.
"Поскольку проводится упрощенная идентификация, при крупных переводах нет необходимых данных для компетентных органов, которые позволяли бы им осуществлять мониторинг", — сказал замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд.
В этом случае появляются риски, которые связаны с финансированием терроризма и диверсий. Кроме того, бывают случаи, когда используют ложные персональные данные при такой идентификации.
