30 июля 2018. По данным Центробанка, количество организаций, предоставляющих нелегальные кредиты в России, за год выросло в два раза. Банк России только в январе-июне этого года обнаружил около 1900 организаций, которые не имеют лицензии ЦБ и при этом и занимаются кредитованием. Такие организации, по словам директора департамента недобросовестных практик Банка России Валерия Ляха, именуемые по-другому "черными кредиторами", заметно активизировали свою деятельность в этом году, сообщает ИА SakhalinMedia.
Для сравнения: за весь 2017 год ЦБ обнаружил около 1300 "черных кредиторов". Как правило, такие организации незаконно используют в своих названиях аббревиатуры легальных форм финансовых организаций, например, МФО. Как сообщил Лях, нелегальные кредиторы используют в названиях своих фирм словосочетания "микрофинансовая компания", "микрокредитная компания". При этом их нет в реестре МФО, который ведет ЦБ. Активны они и в интернете: только в январе-июне 2018 года регулятор инициировал блокировку больше 1100 сайтов таких мошенников, из них 182 сайта принадлежали лжебанкам. Также с начала 2018 года регулятор выявил 82 организации с признаками финансовой пирамиды.
Модной тенденцией у мошенников стало привлечение средств россиян в финансовые пирамиды, предлагающие инвестировать в криптоактивы. Если в обычных финансовых пирамидах средняя сумма вложений составляет 30-40 тысяч рублей, то финансовые пирамиды на криптоактивах лишают граждан в среднем 100 тысяч рублей.