Когда свои же деньги становятся недоступны – почему банки блокируют переводы

Что делать, если банк заморозил перевод
Перевод
Фото: Илья Аверьянов, ИА PrimaMedia.ru

11 августа. Почему перевод даже между своими счетами может попасть под подозрение и стать недоступным, разъяснили россиянам. 

В России банки все чаще блокируют денежные переводы, включая даже переводы между собственными счетами клиента в разных банках. Финансовые организации объясняют такие меры борьбой с мошенничеством, но на практике это приводит к тому, что люди временно теряют доступ к своим деньгам.  

Основные причины блокировки связаны с требованиями законодательства. Банки обязаны проверять операции на соответствие закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. А также исполнять требования закона о национальной платежной системе, регулирующего денежные переводы в стране.

Кроме того, у каждого банка есть собственные системы анализа транзакций, которые могут срабатывать даже при обычных переводах.  

Если перевод заблокирован, банк должен уведомить клиента и объяснить причину. Чтобы ускорить разблокировку, рекомендуется предоставить запрашиваемые документы или лично посетить отделение. В спорных случаях можно обратиться к финансовому омбудсмену или в суд.  

Напомним, с 1 июня Росфинмониторинг получил дополнительные полномочия приостанавливать подозрительные операции. Однако, как заверяют в ведомстве, это не затронет большинство обычных переводов. Если же деньги заморожены из-за попадания получателя в "черный список" ЦБ, банк не сможет выполнить перевод. Даже если клиент подтвердит операцию.  

Главный совет в такой ситуации — оперативно реагировать на запросы банка и сохранять документы, подтверждающие законность перевода. Хотя формально клиенты не обязаны отчитываться за свои деньги, на практике сотрудничество с банком помогает быстрее восстановить доступ к средствам, пишут СМИ.

Смотрите полную версию на сайте >>>