14 января. С 2024 года вступил в силу новый закон, согласно которому банки обязаны приостанавливать денежные переводы, если обнаружены подозрительные реквизиты, находящиеся в базе данных Центрального банка. Это нововведение стало частью усилий по борьбе с мошенничеством в сфере финансов. Однако, как отмечают представители банковского сектора, такие меры могут повлечь серьезные социальные последствия.
Как работают новые правила?
Согласно законодательству, теперь банки должны приостанавливать переводы на счета с подозрительными реквизитами на два дня. Это время, так называемый "период охлаждения", дается для того, чтобы клиент успел оценить ситуацию и отменить перевод, если он был, например, под влиянием мошенников.
Также новым законом предусмотрено отключение доступа к дистанционному обслуживанию для лиц, причастных к выводам и обналичиванию похищенных средств, если информация о таких действиях поступила от МВД. Данные о мошенниках банки теперь будут получать из специальной базы данных ЦБ.
Если банк ошибется и позволит перевод на мошеннический счет, ему предстоит вернуть пострадавшему деньги в течение 30 дней с момента подачи заявления. В случае подобных инцидентов банки будут обязаны работать с базой данных Банка России, которая отслеживает попытки перевода без согласия клиента.
Проблемы, возникшие при внедрении закона
Несмотря на введение нового закона, проблемы не заставили себя долго ждать. Ассоциация банков России в письме Вадиму Уварову сообщила, что в базе данных ЦБ содержатся реквизиты ряда федеральных и региональных розничных сетей и операторов общественного транспорта. Эти организации также фигурируют в списках подозрительных, что может привести к неожиданным приостановкам переводов и затруднить работу компаний и их клиентов, пишет РБК.
Такое положение дел вызывает обеспокоенность в банковской среде. Несмотря на отсрочку для доработки системы, многие специалисты считают, что необходимо внести дополнительные корректировки, чтобы избежать негативных последствий для бизнеса и простых граждан.
Новые правила должны помочь в борьбе с мошенничеством, однако для успешной реализации этих мер необходимо устранить технические проблемы и обеспечить корректную работу системы, чтобы избежать ненужных сбоев и социальных последствий.