24 февраля 2023. Россиянам перечислили список причин, по которым банк может "молча" заблокировать перевод. Ряд операций в банках могут посчитать сомнительными.
Некоторые финансовые операции вызывают подозрение у банков, рассказала операционный директор финтех-платформы "Фаст Ривер" Ксения Артемьева.
Сомнения у банков может вызывать, к примеру, большое число операций в день — более 30. В числе подозрительных — операции по зачислению денежных средств безналом между физлицами, если сумма свыше 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц. Странным покажется банкам и снятие средств менее через минуту после зачисления. Подозрения также усугубит тот факт, что клиент банка не совершает покупки в магазинах, не оплачивает счета за услуги связи и за ЖКХ — отопление, свет, газ и т.п.
Эксперт уточнила, что вероятность попасть под блокировку выше, если соберется "бинго" из этих признаков. А сам по себе факт, что человек не оплачивает "коммуналку", подозрений не вызовет.
Банки, по словам Артемьевой, также должны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 тысяч рублей или аналогичную сумму в иной валюте.
Если по счету идут большие поступления, или списания крупных сумм, банк может заблокировать операцию на два дня для разбирательств. Тем, кто планирует проводить крупные суммы, например, по сделке с куплей-продажи квартиры, лучше предупредить об этом банк и подготовить подтверждающие документы, посоветовала россиянам специалист в беседе с RT.
Она добавила, что служба безопасности банка заинтересуется также выводом нескольких крупных сумм на разные счета, переводом денег адресатам, которые уже засветились в "черном списке" банка и запутанными операциями, вроде быстрых зачислений и списаний.
Чтобы у банка не было вопросов Артемьева рекомендовала регулярно совершать разные операции по карте — снимать деньги, оплачивать товары в магазинах и услуги ЖКХ, подписки на сервисы и тому подобное.